top of page

MYPORTFOLIO

SZERETNÉL BEFEKTETÉSI DÖNTÉSEKBEN SZAKSZERŰ SEGÍTSÉGET KAPNI?

​

A Concorde Értékpapír Zrt. és függő ügynöke, a Generali Biztosító Zrt. által kidolgozott MyPortfolio Befektetési Program lehetőséget nyújt az ügyfeleknek a Generali Alapkezelő Zrt. szakemberei által összeállított portfóliókba történő befektetésre.

​

Az igazán jó portfólió tartalmaz részvényeket, kötvényeket és egyéb alternatív befektetéseket is. Egy ilyen portfólió kialakítása rengeteg idő és költség, így egy bizonyos vagyonméret alatt nem lehet gazdaságosan megvalósítani. Ebben nyújtanak segítséget a befektetési alapok.

​

A befektetési alapok világszerte méltán az egyik legnépszerűbb befektetési termékek. A befektetési alapokon keresztül az ügyfelek rendkívül egyszerűen, költséghatékonyan és a kockázatok megosztásával fektethetik be megtakarításaikat az értékpapírpiacokon.

​

A program keretein belül kiemelt hangsúlyt fektetünk az ügyfelek egyedi kockázatviselő képességéhez és hozamelvárásaihoz legjobban illeszkedő befektetési portfóliók kialakítására. A Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók rugalmasak és alkalmazkodnak a változó piaci körülményekhez.

​

Elengedhetetlen, hogy minden körülmények között olyan megoldásokat tudjunk ajánlani, amelyek az adott piaci környezetben a legkedvezőbbek, ezért a forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek ügyfeleink számára.

A MYPORTFOLIO SZOLGÁLTATÁS TARTALMA

  • Szakértő tanácsok – A Generali Biztosító Zrt. tanácsadója segít az Ön elvárásaihoz leginkább illeszkedő befektetési portfólió kiválasztásában.

  • Többféle befektetési portfólió – a Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók rugalmasak és alkalmazkodnak a változó piaci körülményekhez.

  • HUF, EUR és USD – forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek ügyfeleink számára.

  • Online számlanyitás – egyszerűbb, gyorsabbés kényelmesebb ügyintézés, környezetünk megóvása érdekében.

  • Online platform – A Concorde Értékpapír Zrt. által biztosított online felületen ügyfeleink folyamatosan, mobil eszközükről akár útközben is nyomon követhetik befektetéseik alakulását.

​​

​

TOVÁBBI ELŐNYÖK

​

• A MyPortfolio azon ügyfeleknek lehet megfelelő választás, akik nem szeretnének napi szinten foglalkozni befektetéseikkel, de mégis egy jól átlátható és rugalmas megoldásra vágynak.

• A portfóliókban szereplő befektetési alapok likvid befektetési formák, tehát szükség esetén egyszerűen és könnyen visszaváltható a kívánt összeg.

• A befektetések biztonságát a befektetési alapok esetében szigorúan szabályozott intézményrendszer garantálja.

​

​

BEFEKTETÉSI PORTFÓLIÓK

​

​

  • KONZERVATÍV – A konzervatív portfólió célja: pozitív hozam elérése alacsony kockázati kitettség mellett. Kockázatot kevésbé preferáló ügyfeleknek ajánlott, akik rövid befektetési időtávban (1-2 év) gondolkodnak.
    Összetételét tekintve alacsony részvénykitettség jellemzi.

  • KIEGYENSÚLYOZOTT – A kiegyensúlyozott portfólió célja: az állampapírpiacon elérhetőnél magasabb hozam elérése legalább 1 éves befektetési időtáv mellett. Mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott, akik 2-4 év időtávban gondolkodnak. A célok elérése érdekében jelentős abszolút hozam stratégiával kezelt befektetési alap kitettség jellemzi.

  • NÖVEKEDÉSI – A növekedési portfólió célja: jelentős kockázatvállalás mellett hosszú távon kiemelkedősen magas hozam biztosítása. Magas volatilitás (más néven árfolyam-ingadozás) jellemzi e dinamikus portfóliót. Kockázatvállaló ügyfelek részére ajánlott, akik hosszú távban (5+ év) gondolkodnak.

​

​

KÖLTSÉGEK

​

​

Várható költségek egy átlagosnak tekinthető, de nem valós portfolió esetében:

​

  • Számlavezetési díj 999 Ft./hó

  • Letétkezelési díj 0,1%/év - az ügyfélszámlán nyilvántartott

    összes eszköz aktuális árfolyamértékére vetítve.

  • Befektető-védelmi hozzájárulás 0,17% - az ügyfél Concorde-nál vezetett számláin nyilvántartott eszközeinek összevont árfolyamértékének 40 millió forintig terjedő részére számolva.

  • Befektetési jegy vételi díj 1% - a tranzakció értéke alapján.

  • Befektetési jegy visszaváltási díj 3.000 Ft.

 

Várható költségek 5 millió forint befektetés esetén - 1 év után történő visszaváltással:

​

• Számlavezetési díj 12x999=11.988 Ft.

• Letétkezelési díj 5.000.000x0,001=5.000 Ft.

• Befektető-védelmi hozzájárulás 5.000.000x0,0017=8.500 Ft.

• Befektetési jegy vételi díj 5.000.000x0,01=50.000 Ft.

• Befektetési jegy visszaváltási díj (összegtől független) 3.000 Ft.

• Összes költség: 78.488 Ft.

​

A szolgáltatás keretében nyitott és működtetett értékpapír számla kondíciói a Concorde Értékpapír Zrt. weboldalán érhetőek el a következő linken: www.con.hu/kondiciok

bottom of page